近聽(tīng)大家都說(shuō)戰略，我也湊個(gè)熱鬧，說(shuō)說(shuō)宏觀(guān)環(huán)境對汽車(chē)服務(wù)產(chǎn)業(yè)升級的影響，之所以如此，是因為我發(fā)現很多淺顯的常識，對很多企業(yè)的投資人、管理層也很陌生，雖然信息都是公開(kāi)的，但會(huì )動(dòng)腦子分析數據和思考信息的鳳毛麟角。

    分析宏觀(guān)經(jīng)濟離不開(kāi)投資、消費和出口。未來(lái)5年，投資拉動(dòng)型的經(jīng)濟模式不可能顯著(zhù)改觀(guān)，原因很簡(jiǎn)單，大家的收入雖然在提高，但傳統的就業(yè)機會(huì )在減少，互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟對實(shí)體經(jīng)濟的滲透實(shí)際上減少了低端就業(yè)崗位，這部分人*有消費潛力，但失業(yè)會(huì )讓他們無(wú)力消費，而互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng )造的就業(yè)普遍滿(mǎn)負荷運轉，IT民工們基本沒(méi)時(shí)間消費。由于中國勞動(dòng)力成本在上升，這會(huì )導致出口競爭力降低，未來(lái)幾年出口競爭力降低的問(wèn)題很難緩解。綜合來(lái)看，靠投資拉動(dòng)經(jīng)濟增長(cháng)不可避免。

    需要多少錢(qián)呢？過(guò)去10年，政府的總投資大約是200萬(wàn)億，年增長(cháng)平均26%，由于投資有慣性，隨便剎車(chē)會(huì )導致錢(qián)荒，但可以預見(jiàn)到，未來(lái)5年會(huì )降低投資增速，比如2020年把投資增速降低到10%，這意味著(zhù)未來(lái)5年總投資可能高達300多萬(wàn)億。過(guò)去幾年銀行系統的貸款總額每年大約12萬(wàn)億，如果按照這個(gè)貸款額度，未來(lái)5年只能貸出60萬(wàn)億，要實(shí)現投資對經(jīng)濟的拉動(dòng)，至少銀行以外的融資渠道還需要獲得250萬(wàn)億左右的融資，每年大約需要借助非銀行渠道融資50萬(wàn)億左右，這基本相當于中國老百姓的所有存款或者企業(yè)存款總額。

    過(guò)去10年才投資200萬(wàn)億就讓汽車(chē)、鋼鐵、房地產(chǎn)的產(chǎn)能過(guò)剩到現在這個(gè)狀態(tài)，如果未來(lái)5年再投資250萬(wàn)億萬(wàn)，基本上我們現在看得到的所有行業(yè)都會(huì )產(chǎn)能過(guò)剩。這句話(huà)的意思是，無(wú)論你做什么行業(yè)，如果沒(méi)有專(zhuān)利和知識產(chǎn)權保護你，5年后你都會(huì )面臨無(wú)數競爭對手的價(jià)格戰。

    這個(gè)是”錢(qián)“的宏觀(guān)前景，除了錢(qián)，另一個(gè)影響因素是”人“。25年前，人均GDP低于中國的國家只有20個(gè)，短短25年后，人均GDP低于中國的國家超過(guò)100個(gè)，這意味著(zhù)從人力成本的角度看，全球已經(jīng)有100個(gè)國家的勞動(dòng)力成本比我們低。你可能還在抱怨收入水平低，但如果你的工作可以外包，5年后，你的工作有極大可能被老板外包給勞動(dòng)力成本更低的東南亞和非洲人。目前中國從事低端制造業(yè)的人口大約有1億，如果產(chǎn)業(yè)升級完成，可能有5000萬(wàn)低端勞動(dòng)力需要再就業(yè)，同時(shí)，每年有900萬(wàn)農村人口進(jìn)城，有700萬(wàn)大學(xué)生畢業(yè)……別聽(tīng)某些學(xué)者吹噓人口紅利消失，短期看，勞動(dòng)力總數是過(guò)剩的，真正稀缺的是具備新興服務(wù)業(yè)就業(yè)技能的中高端人才，而這部分人才需要的是職業(yè)培訓。

    具體到汽車(chē)產(chǎn)業(yè)，有幾個(gè)事情未來(lái)5年一定會(huì )發(fā)生：

 汽車(chē)產(chǎn)能過(guò)剩會(huì )非常嚴重，每年50萬(wàn)億以上的投資，用于汽車(chē)整車(chē)制造的投資肯定不會(huì )少，2020年的新車(chē)銷(xiāo)量很有可能在3500萬(wàn)輛，但產(chǎn)能尤其是傳統能源車(chē)的產(chǎn)能會(huì )嚴重過(guò)剩，傳統能源車(chē)的價(jià)格戰會(huì )打到主機廠(chǎng)生產(chǎn)和銷(xiāo)售利潤普遍為負。新能源車(chē)可能會(huì )略好，因此，當前*好的整車(chē)投資一定是新能源領(lǐng)域。

    第二，汽車(chē)配件產(chǎn)能?chē)乐剡^(guò)剩，配件盈利空間嚴重萎縮。當前汽配領(lǐng)域所進(jìn)行的各種資源爭奪都只是表象，5年后基本上大型汽車(chē)配件企業(yè)都會(huì )借助互聯(lián)網(wǎng)和關(guān)聯(lián)服務(wù)終端，直接面對消費者，中間環(huán)節基本沒(méi)有生存空間。即使如此，中高端汽車(chē)配件的產(chǎn)能也會(huì )過(guò)剩，假冒偽劣產(chǎn)品基本沒(méi)有生存空間。即使是當前的新興行業(yè)，比如車(chē)聯(lián)網(wǎng)，5年后相關(guān)軟硬件服務(wù)也會(huì )嚴重過(guò)剩。

    第三，汽車(chē)服務(wù)產(chǎn)能升級會(huì )加速，中低端產(chǎn)能?chē)乐匚s，中高端服務(wù)產(chǎn)能會(huì )過(guò)剩。2020年中國汽車(chē)保有量大約是2.6億輛，幾乎所有新車(chē)消費都來(lái)源老客戶(hù)再次購買(mǎi)，CRM屆時(shí)會(huì )成為顯學(xué)。目前大量資本在投向汽車(chē)后市場(chǎng)領(lǐng)域，每年投資額都在增加。平安、阿里、上汽等大鱷都聲稱(chēng)要建設上萬(wàn)家中高端汽車(chē)服務(wù)終端。這會(huì )使得當前稀缺的中高端汽車(chē)服務(wù)產(chǎn)能屆時(shí)也嚴重過(guò)剩，當前仍然停留在中低端的汽車(chē)服務(wù)產(chǎn)能屆時(shí)會(huì )被淘汰，基本上所有汽車(chē)服務(wù)商都得具備當前4S店的中高端服務(wù)能力。

    我們正在經(jīng)歷上述結果的過(guò)剩，現象有3個(gè)：

    *，整車(chē)企業(yè)仍然在擴大傳統能源車(chē)輛產(chǎn)能，新能源車(chē)的投資和投產(chǎn)在加速。這種趨勢未來(lái)5年會(huì )持續，當前的價(jià)格戰已經(jīng)讓很多整車(chē)企業(yè)面臨利潤枯竭的問(wèn)題，即使如上汽這類(lèi)領(lǐng)軍企業(yè)，押寶也主要在品牌和技術(shù)研發(fā)上，這是典型的要為產(chǎn)能過(guò)剩做準備——屆時(shí)小牌車(chē)和低技術(shù)含量的車(chē)就等于今天的諾基亞。

    第二，博世等配件企業(yè)正在布局定位中高端的服務(wù)終端，更多配件巨頭也已經(jīng)在探索電子商務(wù)等直面消費者的渠道，這種趨勢未來(lái)5年會(huì )讓配件經(jīng)銷(xiāo)商存在的意義大幅降低。由于整車(chē)企業(yè)的產(chǎn)能驅動(dòng)，大量配件企業(yè)會(huì )加大投資，這會(huì )使得配件產(chǎn)能很快過(guò)剩，這是整車(chē)產(chǎn)能過(guò)剩的副產(chǎn)品。

    第三，當前北上廣的非授權維修企業(yè)普遍經(jīng)營(yíng)狀況惡化，在*近半年反壟斷政策影響下，更多主機廠(chǎng)開(kāi)始在配件領(lǐng)域轉向B2C業(yè)務(wù)，也就是說(shuō)，更多主機廠(chǎng)把配件銷(xiāo)售與維修保養服務(wù)掛鉤，這使得4S店失去了對外銷(xiāo)售配件的動(dòng)力，結果有兩個(gè)，其一，配件雖然外銷(xiāo)，但價(jià)格較高，社會(huì )修理廠(chǎng)基本沒(méi)有獲利空間，其二，由于配件返點(diǎn)與維修量掛鉤，4S店也不愿意對外銷(xiāo)售，這導致社會(huì )修理廠(chǎng)難以獲得原廠(chǎng)配件，原本的業(yè)務(wù)受到影響。由于第二條提到的配件B2C電商，越來(lái)越多車(chē)主拿著(zhù)配件要求非授權維修站提供服務(wù)，沒(méi)有配件利潤，僅僅靠原有的維修工時(shí)，中低端維修企業(yè)基本都將倒閉。當前是非授權維修企業(yè)*黑暗的時(shí)候，抱團取暖的越來(lái)越多，隨著(zhù)”e保養“等基于互聯(lián)網(wǎng)的新興服務(wù)業(yè)態(tài)出現，中低端服務(wù)產(chǎn)能將越來(lái)越難生存。

    由于宏觀(guān)經(jīng)濟以及汽車(chē)產(chǎn)業(yè)的上述問(wèn)題，我認為未來(lái)5年汽車(chē)產(chǎn)業(yè)要做這樣幾件事：

    *，汽車(chē)金融業(yè)務(wù)不僅需要加速布局，還得加快汽車(chē)互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新。我前面分析了，所有銀行只能在未來(lái)5年提供不足1/4左右的投資資金。汽車(chē)行業(yè)由于盈利前景堪憂(yōu)，未來(lái)幾年融資得靠股市、債市以及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新。對汽車(chē)公司而言，多數未上市，缺乏低成本的股市融資渠道。債市融資成本高，對低利潤的汽車(chē)行業(yè)并不可行。剩下的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng )新，目前看存在人才短板。

    第二，汽車(chē)人才培養需要加速，由于未來(lái)幾年汽車(chē)行業(yè)的創(chuàng )新主要在服務(wù)貿易，配件、汽車(chē)維修保養、二手車(chē)、汽車(chē)金融等領(lǐng)域都是新興行業(yè)，人才匱乏現象嚴重?，F有業(yè)務(wù)也存在人才知識結構老化，亟需建立汽車(chē)企業(yè)大學(xué)或者汽車(chē)行業(yè)的O2O在線(xiàn)教育體系，現有的人才培養模式根本無(wú)法適應未來(lái)幾年的產(chǎn)業(yè)轉型需求。

    第三，汽車(chē)信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新空間巨大。無(wú)論主機廠(chǎng)還是經(jīng)銷(xiāo)商集團，基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的集成ERP系統都還是空白，無(wú)論內部還是外部的電子商務(wù)平臺都還很原始，IT系統仍然停留在上個(gè)世紀的技術(shù)邏輯上……這個(gè)領(lǐng)域的投資越早，越有可能在未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)中享受社交紅利。按照我前面的分析，未來(lái)5年當前的汽車(chē)行業(yè)過(guò)剩是主旋律，這意味著(zhù)現在要投資那些還不存在或者還沒(méi)有成氣候的業(yè)務(wù)，這其中，基于移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的信息服務(wù)潛力巨大。

對這些5年后產(chǎn)能不至于過(guò)剩的新產(chǎn)業(yè)必須舍得投資，這事關(guān)一個(gè)企業(yè)5年后能否生存的問(wèn)題——我在研究汽車(chē)信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)，歡迎感興趣的朋友探討這個(gè)領(lǐng)域的創(chuàng )業(yè)機會(huì )，我相信今天開(kāi)始創(chuàng )新，5年后會(huì )有成長(cháng)為大企業(yè)的機會(huì )。

    第四，要盡快重視汽車(chē)產(chǎn)業(yè)專(zhuān)利和知識產(chǎn)權的研究。我前面已經(jīng)分析過(guò)，5年后，中國汽車(chē)產(chǎn)能的過(guò)剩會(huì )導致中國汽車(chē)在全球市場(chǎng)參與競爭，對于少數具備研發(fā)能力的汽車(chē)企業(yè)，必須現在就開(kāi)始專(zhuān)利布局，否則屆時(shí)根本無(wú)法把國內的產(chǎn)能轉移到國際市場(chǎng)。上汽已經(jīng)在行動(dòng)，其他本土車(chē)企顯然還沒(méi)有跟上。汽車(chē)新技術(shù)研發(fā)的投資未來(lái)5年會(huì )大幅增長(cháng)，各種來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的汽車(chē)信息系統研發(fā)投資會(huì )很快開(kāi)啟人才爭奪戰，汽車(chē)研發(fā)的泡沫未來(lái)5年將很快成型。

    第五，要盡快啟動(dòng)汽車(chē)服務(wù)貿易板塊資源整合。無(wú)論上汽、長(cháng)安、一汽還是廣汽、北汽，都應盡快把服務(wù)貿易板塊的配件、服務(wù)網(wǎng)絡(luò )用互聯(lián)網(wǎng)平臺等信息渠道整合到一起，借助汽車(chē)后市場(chǎng)的投資熱點(diǎn)，通過(guò)資本市場(chǎng)盡快打包上市，通過(guò)上市的廉價(jià)資本完成對線(xiàn)下服務(wù)商資源的兼并整合。哪家車(chē)企首先建立全生命周期的用戶(hù)服務(wù)體系，哪家就具備了掌控C端消費者的能力，這意味著(zhù)2020年新車(chē)普遍以置換模式銷(xiāo)售的時(shí)候，具備全生命周期服務(wù)能力的車(chē)企將活得更舒服。